“雷潮”以来，钱盆网出借标的：七月本金回一点，八月参考利息也难回，九月惊喜也没回，十月参考利息大部分不回，十一月参考利息基本不回，十二月后本息基本不回。现在钱盆网已经制造出全面逾期，出借人被迫入了死路！

钱盆网的十大违规违法行为：

钱盆网在困难面前，不是维护出借人的合法利益，而是努力大做特做祸害出借人的事：

1.普遍不催收。七个月了，长期逾期标的贷后催收记录了了或无一字。

2.大量截留回款。九月底以来媒体累累爆出钱盆网截留回款，截留手法步步高升：早还开“结清证明”，再回款“老板”，后转移“可疑公司”。诚信借款人因为截留成了老赖，好人谁来钱盆网借款？仅“钱盆好人”查到十几个标就发现5个标回款被截留，比例之高让人不敢想象。

3.偷偷收取高额费用，默许、鼓励、放任、包庇借款人不回款，非法获取巨额利益。近期“钱盆好人”发现了两个标的钱盆网偷偷收起逾期借款人高额费用，而未还出借人一分钱。或许这将成为全面逾期的钱盆网活着继续敛财的主要动力。

4.不遵守借贷合同和发标核心规定：不处理抵押、质押物，不保证、不担保、不垫付。至今未见到处理过一例。

5.不按合同约定向出借人公开逾期借款人信息（电话号码等）、逾期催收、资产处理情况。客服的理由是保护借款人隐私。一个中介机构连合同约定的条款都可以不遵守，中介成了“中梗”，钱盆网成为“老赖”聚集地一点也不奇怪，自身很可能就是大“老赖”。

6．虚假承诺：七月开始客服在各种场合口口声“七天垫付”，七月下旬“一至三个月处理”；“行业低潮”、“给我们时间”……“上面要求去刚兑”……?现在七个月过去了无影无踪

7.编制虚假经营报表。9月份开始的逾期数据明显与大部分出借人账户不符，欺骗XX和社会。

8.频出伤害出借人措施：六月债权转让手续费提高到百分之二，七月自助标不能按期退出，八月自助“提前还款再匹配长期标”，九月底“一百元起步自动默认预约投标”使平台系统瘫痪两天，“债权转让审核七天”，十月解散官方QQ群，重新成立仅有极少数人能加入的四个官群，十一月坑人的“续借”协议一旦同意不能反悔，十二月后频频封杀民间QQ群。

9.假名“维护出借人利益“，控制舆论，误导出借人和社会。18年9月平台任命的“查标小组”没有查到几个标，一月又任命神秘的10人“盆友会委员”，来做傀儡，来做挡箭牌，来做误导出借人。大量雇佣“水军”、收买“出借人”，“逼良为娼”，谩骂、造谣、诋毁、质疑出借人。

10.（逼死困难的出借人或伤害维权人士，暂时未遂）。钱盆网已经全面逾期两个月了，三十多亿资金被死死扣在里面无法流动。“钱盆好人”聊到一位广西的出借人，其出示了三个账户140多万出借资金，回款月月减少，12月本息回款仅1千多块，是应回金额的千分之一多点，其坦言自己现在连生活都困难，找过梁华强4次，也没有好转。

钱盆网管理架构的四大假：

钱盆网在“雷潮”以来，回款情况迅速恶化，兵败如山倒，其原因可能是其管理架构的四大“假”：

1.“假”P2P。钱盆网不是P2P（P??to??P），而是“P(2)P”，是“皮影”平台，其模式是：

出借人-（平台与合作商）-借款人

出借人与借款人中间多出一个关键而又神秘的?“合作商”。初步查明合作商负责借款人筛选、借款人材料，甚至风控、抵押、担保、回款、催款、垫付等重要环节。散标借款人实际上是与合作商签有一个合同，再在平台签第二个合同，普遍存在阴阳合同这种出借人不清楚的违规违法现象，部分借款人甚至不知道是在钱盆网借款人这个事实。

2.“假”存管。借款人回款不是直接到其存管账户，而是通过合作商账户，再回到钱盆网存管银行上，事实上存在资金体外循环、资金截留和资金池现象，造成出借资金管理的巨大漏洞和风险。

3.“假”担保。一查标才知道广西旺升商务服务有限公司注册资金200万元，实缴资金无，这样的公司就担保了“钱盆好人”四个逾期百万大标，请钱盆网查一查“广西旺升商务服务有限公司”担保了多少个百万大标？哪里有担保能力和担保信用？

4.“假”风控。18年3-5月偷偷大规模扩容的消费贷“大数据风控”成了虚设，逾期率奇高，成为钱盆网窟窿的始作俑者；百万散标中大量利用壳公司等融资，流入房地产领域。随着查标的深入，会发现更多的“合同”借款人不是借款资金使用人等假标情形。