2017年6月15日，国家互联网金融安全技术专委会发布《巡查报告》称杭州小算盘涉嫌虚假银行存管。杭州小算盘到底是什么情况呢？请看下文。

杭州小算盘，一家颇有争议的网贷平台。2017年2月9日,小算盘宣布已完成国资入股,投资方为中国正信集团。后中国正信集团旗下蓝金所暴雷风波大爆发，小算盘又发布公告，不承认与中国正信集团有任何关系。2017年6月15日，国家互联网金融安全技术专委会发布《巡查报告》称杭州小算盘涉嫌虚假银行存管。杭州小算盘到底是什么情况呢？请看下文。

一、杭州小算盘概况

公开资料显示，杭州小算盘实业有限公司于2014年9月上线，注册资本为3000万元。根据官网，目前平台上线的产品包括车抵贷、助业贷、车信贷、黄金宝等，年化收益率在7.5%-15%之间。第三方数据平台显示小算盘待收为4000万元。

二、国家互联网金融安全技术专委会称杭州小算盘涉嫌虚假银行存管

杭州小算盘官网宣称完成银行存管

杭州小算盘2016年8月10日发布的公告，称签约方为福建海峡银行

2017年1月5日，福建海峡银行公告称，未从涉足互联网金融银行存管业务

6月15日，国家互联网金融安全技术专委会发布“全国互联网金融阳光计划”第一周涉嫌虚假国资背景和银行存管巡查报告。

报告称，本复基金、融和贷、蜂缘财富三家平台经营主体股权架构中不存在国资类型法人，涉嫌虚假国资背景。

此外，小算盘、银凯金融涉嫌虚假银行存管。“小算盘”官网（）首页宣称其已银行存管，据该平台公告披露，其于2016年8月与福建海峡银行签订资金银行存管协议。但至2016年底，相关银行尚未对任何平台进行资金存管，该平台涉嫌虚假银行存管。“银凯金融”官网（）首页宣称其已银行存管，但该官网及其他互联网渠道均未披露其“具体什么时间、与哪家银行达成存管协议”，该平台涉嫌虚假银行存管。

三、杭州小算盘曾疑似购买国资背景未果

2017年2月9日，杭州小算盘宣布已完成22%的国资入股，投资方为中国正信集团，自此小算盘正式成为拥有国资背景的互联网理财服务平台。杭州小算盘就国资入股在媒体和官网大肆宣传。类似《小算盘理财:中国正信集团国资入股 安全再升级》的软文随处可见。

2017年2月24日，受中国正信集团旗下蓝金所暴雷事件的影响，杭州小算盘发布《小算盘停止与中国正信合作申明》，撇清与中国正信集团的关系。

从入股到撤股，发生在短短15天之内，如同儿戏。有资深投资人表示，杭州小算盘极有可能是以入股之名，购买国资背景增信。

四、中国正信集团董事长刘正浩曾因虚报注册资本被判刑

2014年4月10日，中国正信（集团）有限公司董事长刘正浩，被朝阳法院判处犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，同时法院判处中国正信（集团）有限公司犯虚报注册资本罪，罚金100万元。

起诉书显示，现年65岁的刘正浩是中国正信（集团）有限公司的法定代表人、董事长。

检方指控，2011年7月12日，刘正浩正是利用其法定代表人的身份，操控中国正信（集团）有限公司通过向该公司增资1亿元人民币的股东决议，并于2011年7月14日，借款1亿元人民币完成增资取得公司变更登记后，伪造相关文件将1亿元撤出公司。

最终法院判处被告单位中国正信（集团）有限公司犯虚报注册资本罪，罚金100万元。刘正浩，被法院判处有期徒刑10个月，缓刑1年。

五、方方点评

网贷行业，有犯罪前科的团体和个人尤其值得警惕。上线三个月即暴雷的三湘金融，其董事长曾因为抢劫罪被判刑。埋下蓝金所7000万大雷的中国正信董事长刘正浩，曾因虚报注册资本被判刑10个月。回到本文的主角杭州小算盘，在疑似购买国资背景未果之后，又爆出涉嫌虚假银行存管，值得引起投资者的注意。